Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar, a proteção para o seu patrimônio e sua família

Soluções inteligentes e personalizadas

de Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar.

 
Estudo recente do Serviço de Proteção ao Crédito indica que aproximadamente metade dos brasileiros admite não controlar o próprio orçamento, prejudicando o planejamento financeiro pessoal e familiar.
 
Um relatório do Banco Central do Brasil divulgado em 2017 indicou que apenas 46% dos brasileiros têm condições de levantar recursos para cobrir despesas causadas por uma situação emergencial. Em síntese, desse total, apenas 14% recorreriam a recursos próprios poupados ao longo do tempo.
 
A OCDE (Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico) também divulgou, em 2016, um ranking que colocava o Brasil na 27ª posição em Educação Financeira entre 30 países analisados.

Famílias têm, em geral, uma abordagem desestruturada para a proteção patrimonial e não consideram a gestão de riscos adequadamente.

 

 

Não elaboram um programa de investimento, poupança e sucessão;

Adquirem seguros de vida e saúde sem analisar claramente as coberturas contratadas;

Não estabelecem metas financeiras claras para o curto, médio e longo prazo;

Optam por soluções de investimentos mais fáceis e não alinhadas ao perfil de investidor;

Não consideram o impacto dos gastos com saúde no patrimônio familiar;

Desconhecem a renda necessária para a aposentadoria;

Não controlam e analisam os seus gastos e despesas periodicamente.

A OTB INVEST é uma Consultoria Financeira
especializada na GESTÃO DE RISCOS nas seguintes áreas:

Finanças Pessoais

Pessoas

Saúde

Proteção Patrimonial

Sucessão Familiar

Temos como missão apoiar nossos clientes a IDENTIFICAR claramente suas METAS FINANCEIRAS de curto, médio e longo prazo e auxiliá-los a criar um PLANEJAMENTO FINANCEIRO FAMILIAR por meio da utilização de ferramentas de GESTÃO DE RISCOS. Buscamos no mercado SOLUÇÕES financeiras INTELIGENTES e PERSONALIZADAS que se encaixem no planejamento financeiro pessoal de cada cliente e tragam mais segurança e confiabilidade para sua gestão patrimonial.

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ASSESSORIA DE INVESTIMENTOS

Minimizar o risco do mau investimento via diversificação em investimento internacional e local.

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MITIGAÇÃO DE RISCOS

Geração de liquidez para reduzir o risco de falta de recursos para lidar com situações imprevistas.

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GESTÃO PATRIMONIAL

Soluções para evitar deterioração do patrimônio acumulado.

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OPERAÇÕES DE CÂMBIO

Redução do risco de exposição a taxas cambiais abusivas e operações sem documentação adequada.

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